Invenio Conseil

Avec FCPI Dividendes Plus n°3, placer à moyen terme dans des PME innovantes et en capacité de verser un dividende sur les six prochaines années avec des frais d’arbitrage très avantageux.

• Code ISIN : FR0011765676
• Date d’agrément AMF : 21 mars 2014
• Période de souscription : jusqu’au 31 décembre 2014
• Montant de la part : 100 €
• Montant minimum d’investissement : 1 000 €
• Gestionnaire : Vatel Capital
• Durée de blocage de l’investissement : 6 ans

Les principes de gestion de FCPI Dividendes Plus n°3

• Règle de gestion du fonds : le fonds oriente la totalité de ses actifs vers des prises de participation dans des entreprises innovantes mais matures et rentables avec un potentiel de développement et en capacité de verser un dividende. Une priorité est donnée aux entreprises dans l’une des douze filières industrielles retenues par BPI France. La part du fonds non investie en sociétés innovantes est orientée vers des produits de taux tels que les obligations d’entreprises, les OPCVM monétaires et obligataires, les certificats de dépôt, les bons du trésor et titres analogues émis dans les pays de la zone Euro, mais aussi les OPCVM actions, OPCVM diversifiés ou encore les ETF.
• Risque pris par l’investisseur : le FCPI Rebond Europe 2020 n’est pas un fonds à capital garanti, à ce titre il présente un risque de perte en capital. Les intérêts annuels et le remboursement du nominal des obligations ne sont pas garantis et reposent sur la bonne santé financière des entreprises retenues par les gestionnaires du fonds.

Le gain fiscal maximum

• soit : 18 000 € sur l’ISF pour un montant de souscription maximum de 40 000 €, en renonçant à la réduction IR.
• soit : 2 160 € pour une personne célibataire ou 4 320 € pour un couple sur l’impôt sur le revenu pour un maximum de souscription respectif de 12 000 € ou 24 000 €, en renonçant la réduction ISF.
• L’impôt sur le revenu ne s’applique pas sur les plus-values perçues au terme de la période de blocage. Seuls les prélèvements sociaux en vigueur sont dus.

Les principaux frais de gestion appliqués à FCPI Dividendes Plus n°3

Taux de frais annuels moyens : 3,91 % dont
                                                                          > les droits d’entrée et de sortie : 0,83 %
                                                                          > les frais de gestion et de fonctionnement annuels : 2,90 %
                                                                          > les frais d’arbitrage : 0,00 %
                                                                          > les frais de gestion indirect : 0,05 %

Contactez votre conseiller en gestion de patrimoine pour plus de renseignements