Invenio Conseil

Le FCPI Expertise Calao oriente ses investissements dans des PME dont les activités couvrent des secteurs économiques de croissance tels que le bien-être, le digital média, l’e-commerce, le luxe, l’efficacité énergétique…

• Code ISIN : FR0011758374
• Date d’agrément AMF : 25 mars 2014
• Période de souscription : jusqu’au 31 juillet 2015
• Montant de la part : 100 €
• Montant minimum d’investissement : 1 000 €
• Gestionnaire : Calao Finance
• Durée de blocage de l’investissement : 6 ans à 8 ans

Les principes de gestion de FCPI Expertise Calao

• Règle de gestion du fonds : le fonds investit à 90 %, au minimum, dans des entreprises de secteurs stratégiques ou de l’art de vivre en détenant soit des actions classiques, des actions de préférence ou des obligations convertibles dans le respect de la réglementation. Le choix des entreprises repose sur quatre principes récurrents : la qualité du management et de l’organisation de l’entreprise, la qualité du portefeuille clients et la récurrence du chiffre d’affaires, le positionnement de l’entreprise et enfin la stratégie de développement et de valorisation de l’entreprise. Les 10 % maximum restant des actifs du fonds sont investis dans des OPCVM diversifiés, des OPCVM monétaires, des OPCVM obligataires, des OPCVM convertibles ou bien encore des OPCVM actions.
• Risque pris par l’investisseur : le FCPI Expertise Calao n’est pas un fonds à capital garanti, à ce titre il présente un risque de perte en capital.

Le gain fiscal maximum

• soit : 18 000 € sur l’ISF pour un montant de souscription maximum de 40 000 €, en renonçant à la réduction IR.
• soit : 2 160 € pour une personne célibataire ou 4 320 € pour un couple sur l’impôt sur le revenu pour un maximum de souscription respectif de 12 000 € ou 24 000 €, en renonçant à la réduction IDF.
• L’impôt sur le revenu ne s’applique pas sur les plus-values perçues au terme de la période de blocage. Seuls les prélèvements sociaux en vigueur sont dus.

Les principaux frais de gestion appliqués à FCPI Expertise CALAO

Taux de frais annuels moyens : 4,950 % dont
                                                                          > les frais de droits d’entrée et de sortie : 0,625 %
                                                                          > les frais de gestion et de fonctionnement annuels : 3,850 %
                                                                          > les frais d’arbitrage : 0,150 %
                                                                          > les frais de gestion indirect : 0,200 %

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